O mundo mudou. A maneira de cuidar do seu patrimônio também.
Na WMA, atuamos exclusivamente em consultoria (não somos gestores, estruturadores nem distribuidores de produtos de investimento), o que garante transparência e ausência de conflito de interesses. Somos remunerados exclusivamente pelo serviço de consultoria financeira.
Esta forma de atuação se diferencia dos serviços prestados por bancos, gestoras, corretoras e sociedades de agentes autônomos, que são remunerados pela receita gerada pelos produtos oferecidos.
EMPRESA
WMA Consultores
A WMA foi constituída em 2012, a partir da demanda de algumas famílias por consultoria financeira isenta de conflito de interesses, com foco na defesa de seus objetivos e aderência ao perfil de investimento.
Na WMA os investidores são atendidos exclusivamente pelos sócios fundadores, possibilitando continuidade e senioridade no atendimento, serviço personalizado e sigilo no trato das informações financeiras e patrimoniais.
Os sócios e a empresa são Consultores de Valores Mobiliários habilitados pela CVM desde 2012.
SÓCIOS
Sérgio Watanabe
Sócio-fundadorAdministrador de Empresas pela Fundação Getúlio Vargas, com MBA pela The Fuqua School of Business – Duke University. Atua desde 1993 no mercado financeiro e desde 2000 dedicado ao segmento de Private Banking, tendo trabalhado na área de gestão de patrimônio no Bank of America Merrill Lynch e nos escritórios do Citi Private Bank em São Paulo e New York.
Renato Machado de Almeida, CFA®
Sócio-fundadorEngenheiro Civil pela Escola Politécnica da USP, com especialização em Administração de Empresas pela Fundação Getúlio Vargas e certificado Chartered Financial Analyst em 1997. Atua no mercado financeiro desde 1987. Foi responsável pela área comercial do Citi Private Bank Brasil por 7 anos, incluindo os escritórios de São Paulo, Rio de Janeiro, Miami e Genebra. Atuou também no Private do Royal Bank of Canada e foi trader de posições proprietárias em câmbio, ouro e derivativos do BankBoston e Banco Francês e Brasileiro. Representou o Citibank por mais de 5 anos no Comitê de Private Bank da Anbima, tendo participado na formulação do Programa de Certificação CPA-20 e do Código de Private Bank da Anbima.
Isabel Corrêa de Almeida, CFP®
Sócia-fundadoraEconomista pela Universidade Federal do Rio Grande do Sul e certificada CFP® em 2009. Atua desde 1985 no mercado financeiro e desde 1996 de forma dedicada ao segmento de Private Banking. Atuou na área de gestão de patrimônio no Bank of America Merrill Lynch, foi Private Banker do Citi Private Bank, Gerente de Corporate Finance do ING Bank e Gerente de Corporate Banking do Citibank.
MODELO DE CONSULTORIA
Alinhamento
Alinhamento de interesses com os clientes, nossa única fonte de remuneração.
Isenção e independência
Isenção e independência , pois não disponibilizamos produtos próprios e não fazemos parte de nenhum grupo financeiro.
Representação dos clientes
Representação dos clientes junto às instituições financeiras na defesa de seus interesses.
Visão consolidada do patrimônio
Visão consolidada do patrimônio com adequada avaliação do perfil de risco.
Decisões de investimento
Decisões de investimento sempre aprovadas pelos clientes junto às instituições financeiras; não somos procuradores.
Segurança
Os recursos dos clientes não transitam pela WMA.
NOSSO TRABALHO
Consultoria Financeira
Através de entrevistas com os clientes, estudamos sua situação financeira e patrimonial, tolerância a risco, horizonte de investimento, expectativa de retorno, necessidades de liquidez, fluxo de caixa e aspectos familiares e sucessórios que permitirão traçar o perfil do investidor e propor a política de investimentos. Esta política de investimentos embasa a consultoria a ser prestada de forma continuada.
Uma vez definida a política de investimentos, elaboramos a estratégia de alocação de recursos levando em consideração a análise detalhada de instituições financeiras, gestores e produtos adequados às necessidades dos clientes. Monitoramos constantemente os riscos e a correta implementação da alocação proposta. Periodicamente, apresentamos aos clientes relatórios consolidados de seu patrimônio, discutindo cenário econômico e reposicionamento da carteira.
Análise Patrimonial e Sucessória
Além da consultoria financeira, podemos atuar no entendimento e otimização da situação patrimonial e sucessória do cliente, que pode envolver ativos imobiliários e societários, neste caso contando com a participação de profissionais especializados, que poderemos indicar, sem receber remuneração.
CONTATO
RUA BANDEIRA PAULISTA, 726 CJ. 183 | CEP 04532-002 SÃO PAULO
+55 11 2495-1688